Смарт-контракты в международной торговле: европейские правовые стратегии преодоления трудностей

Введение

Смарт-контракты – это цифровые соглашения, которые могут выполняться автономно, позволяя сторонам открыто и бесконфликтно передавать друг другу цифровые и физические активы и другие ценности (Hewa et al., 2021). Американский специалист Ник Сабо, разработчик цифровой валюты Bit Gold, в 1998 г. определил смарт-контракт как «компьютерный протокол транзакций, выполняющий условия контракта»¹. Сатоши Накамото также обосновал идею смарт-контракта в 2008 г. в статье «Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System» [Биткоин: одноранговая электронная денежная система] (Nakamoto, 2008). Количество биткоинов в обращении и полномочия по созданию и перемещению биткоинов отслеживаются и контролируются распределенной базой данных, которая работает на программном обеспечении смарт-контрактов. По словам Ника Сабо, как торговые автоматы заменили продавцов-людей, так и смарт-контракты способны вытеснить посредников в различных отраслях.

При необходимости заключить сложную сделку с участием значительной суммы денег мы, как правило, обращаемся за консультацией к юристу или нотариусу, оплачиваем услуги этого специалиста, а затем ожидаем выполнения поставленной задачи и соблюдения условий договора (Vatiero, 2023). Пока юрист не удостоверится, что все бумаги оформлены правильно, мы не получим доступа к денежным средствам или имуществу. Однако, поместив биткоин в реестр, можно немедленно получить акт, контракт, продукты, водительские права – все, что предусмотрено смарт-контрактом. Смарт-контракты – это программный посредник между потребителем и блокчейн-хранилищем (Ferreira, 2021). Смарт-контракты исполняют алгоритм, необходимый для предоставления сложной услуги по запросу клиента, включая такие действия, как проверка статуса и идентификации и выполнение задачи. Они позволяют пользователям хранить данные в блокчейн-хранилище и получать к ним доступ без необходимости выполнять поиск. Доступ к основным структурам блокчейн-хранилища предоставляет компьютерный интерфейс (Bandara et al., 2019).

На протяжении столетий Великобритания поддерживает стабильность своей правовой системы. В настоящее время она входит в число стран, которые исследуют и внедряют смарт-контракты. В ноябре 2021 г. член парламента Доминик Рааб, занимающий посты лорда-канцлера и министра юстиции, представил правительству предложение по смарт-контрактам, которое было расценено как прогрессивная мера². Страны Европейского союза в последние годы также предпринимают усилия, связанные со смарт-контрактами. В данной работе основное внимание уделяется процессу внедрения смарт-контрактов в Великобритании и ЕС, а также анализу их влияния на регулирование международной торговли в условиях цифровизации. Исследование также направлено на оценку правовой базы Великобритании и ЕС в отношении смарт-контрактов. Цель работы – оценить совместимость существующей законодательной базы с технологией смарт-контракта и изучить проблемы и достижения, возникшие в процессе внедрения смарт-контрактов в международную торговлю (Zhang et al., 2023).

В работе использовался доктринальный подход, который предполагает, прежде всего, анализ правовых источников, таких как статуты, прецеденты и юридические комментарии (Fatima, 2023). Данный подход позволил провести комплексный анализ существующей правовой базы смарт-контрактов в Великобритании и ЕС. В ходе исследования были проанализированы соответствующие источники, такие как научная литература, правительственные отчеты и отраслевые публикации, что позволило получить представление о нормативно-правовой базе, вариантах ее использования, преимуществах, проблемах и уроках, извлеченных из опыта применения смарт-контрактов в Великобритании. Анализ был направлен на выявление любых правовых проблем, стоящих на пути внедрения смарт-контрактов в Великобритании, и любых правовых решений, которые могут быть реализованы для устранения этих проблем.

Кроме того, методология данной работы включает качественное исследование, которое предполагает изучение и понимание значения, опыта и перспектив отдельных лиц или групп с помощью таких методов, как наблюдение и анализ документов.

1. Как работают смарт-контракты?

Существует несколько видов смарт-контрактов, например, юридические смарт-контракты и рикардианские контракты. Смарт-контракты могут использоваться в различных бизнес-процессах, при торговле активами и в других видах сделок, детали которых определяются участвующими сторонами в зависимости от уровня их сотрудничества и желаемых результатов (Ji et al., 2023; Ante, 2021). Любое событие или ситуация, например изменение показателей финансового рынка или GPS-координат пользователя, может инициировать исполнение смарт-контракта либо самими сторонами контракта, либо от их имени (Gunay & Kaskaloglu, 2022; Wang et al., 2023a). Когда требования компьютерной программы выполнены, она запускается автоматически без участия человека. Коммуникация между участниками смарт-контракта может быть заверена и безопасно передана в зашифрованном виде (Kirli et al., 2022). В настоящее время наиболее распространенным инструментом для создания и реализации смарт-контрактов является Ethereum, но то же самое могут делать и другие криптовалюты на основе блокчейна, такие как EOS, Neo, Tezos, Tron, Polkadot и Algorand (Sathiyamurthy & Kodavali, 2023; Liu et al., 2023). После выполнения смарт-контракта каждый сервер сети обновляет запись, отражающую рабочее состояние сети на данный момент. После загрузки в блокчейн и верификации документ уже нельзя изменить. Проблема достоверности международных торговых контрактов может быть эффективно решена за счет использования неизменяемых и распределенных свойств блокчейна (Pishdad-Bozorgi & Han Yoon, 2022).

Виртуальная машина Ethereum Virtual Machine (EVM) управляет исполнением смарт-контрактов на блокчейне Ethereum в рамках платформы Ethereum (Liu et al., 2022; Wang et al., 2023b). Перед запуском совершенного смарт-контракта на конкретных блокчейнах необходимо внести плату за транзакцию – «оплату за газ». Чем сложнее операции смарт-контракта, тем выше будет «плата за газ». Это делается для защиты виртуальной машины Ethereum от возможных перегрузок, вызванных исполнением слишком сложных или многочисленных смарт-контрактов (Eenmaa-Dimitrieva & Schmidt-Kessen, 2019). «Газ» можно образно представить как движущую силу, которая исполняет смарт-контракты Ethereum. Недостаток газа может помешать сети проводить транзакции. Каждая транзакция связана с платой за газ, и запуск транзакций зависит от распределения контрактов по сети. Для выполнения транзакций требуется значительный объем вычислительных ресурсов. Вычисления, необходимые для проведения транзакции, определяют размер платы за газ³.

2. История развития смарт-контрактов в Великобритании и ЕС

2.1. Подход Великобритании

В рамках государственной Программы «Innovate UK» 3 августа 2016 г. в Великобритании начались продажи технологии блокчейн как услуги (Blockchain as a service, BaaS). Возможность применения технологии блокчейн рассматривается Налогово-таможенной службой Великобритании, как и других технических средств для совершенствования налоговых, таможенных и акцизных систем. В мае 2016 г. Парламентское бюро по вопросам науки и техники (Parliamentary Office of Science and Technology, POST) подготовило краткий отчет о финансовых технологиях, уделив особое внимание четырем инновационным областям, одной из которых была технология распределенного реестра (DLT). В январе 2018 г. POST выпустило документ под названием «Темы, представляющие интерес», в котором технология распределенного реестра (DLT) была определена как область, требующая дальнейших исследований. Министерство труда и пенсионного обеспечения Великобритании совместно с компанией GovCoin провело исследование потенциала технологии блокчейна для совершенствования социального обеспечения (Hughes et al., 2018). В 2019 г. Рабочая группа по вопросам юрисдикции (UK Jurisdiction Taskforce, UKJT) пришла к выводу, что возможность принудительного исполнения смарт-контрактов зависит от конкретных обстоятельств дела. Перед Комиссией по законодательству была поставлена задача оценить надежность существующей правовой и законодательной баз в свете требований к управлению смарт-контрактами, выделить любые неопределенности и при необходимости предложить новые и/или обновленные законы (Ferro et al., 2023). Однако, несмотря на все законодательные усилия, исследований по оценке эффективности этих мер до сих пор недостаточно (Blaszczyk, 2023).

2.2. Подход ЕС

11 апреля 2018 г. двадцать две страны Европы подписали договор о Европейском блокчейн-партнерстве (European Blockchain Partnership, EBP). В эту коалицию вошли Нидерланды, Германия, Франция, Норвегия, Испания и другие страны. По словам Марии Габриэль, еврокомиссара по цифровой экономике и обществу, блокчейн – это прекрасная возможность для Европы и стран-участниц пересмотреть свои информационные системы, стимулировать доверие к пользователям и безопасность персональных данных, развивать новые возможности для бизнеса и формировать новые области лидерства в интересах граждан, государственных служб и бизнес-структур.

Понятие «е-резидент» впервые возникло в 2014 г. в Эстонии. Люди со всего мира участвовали в цифровой программе, становясь цифровыми резидентами и регистрируя компании в Эстонии. В противовес этой ситуации возникло движение блокчейна, направленное на децентрализацию услуг. Логичным шагом явилось объединение программы «Электронный резидент Эстонии» с технологией блокчейна. В настоящее время программа E-Estonia работает на базе Ethereum. Официальная подготовка к проведению ICO в Эстонии пока находится в стадии разработки. Чтобы добавить новое измерение и удобство в программу е-резидентства, была создана валюта ESTcoin. В будущем экосистема е-резидентства должна быть усовершенствована (Kim, 2023).

14 марта 2023 г. Европейский парламент одобрил новые меры контроля данных в рамках масштабного законопроекта о конфиденциальности данных. Законопроект призван решить проблему защиты цифровой частной жизни, при этом не создавая препятствий для инноваций (Perez & Zeadally, 2023). Согласно новому положению Закона о данных, все смарт-контракты теперь должны иметь «аварийный выключатель». В случае нарушения безопасности специалисты в сфере информационных технологий используют метод «аварийного выключателя» для немедленного отключения системы. При обнаружении критического дефекта или атаки «выключатель» в коде смарт-контракта может либо немедленно прекратить его действие, либо приостановить его, исправить нарушения и запустить контракт заново⁴.

3. Правовые основы международной торговли в Великобритании и ЕС

3.1. Политика международной торговли в Великобритании

Процветание экономики как Великобритании, так и мира в целом зависит от наличия торговли, свободной от ограничений и предвзятости. Соответственно, рост заработной платы ведет к повышению доступности более широкого спектра товаров и услуг по разумным ценам, что приводит к увеличению доходов населения, особенно наиболее уязвимых его слоев. Более 50 % валового внутреннего продукта Великобритании приходится на международную торговую деятельность. Великобритания официально вышла из состава ЕС 31 января 2020 г. по результатам референдума, проведенного в июне 2016 г. В 2018 г. был применен Закон о выходе из Европейского союза, с тем чтобы ассимилировать нормативные акты ЕС в правовую базу страны. Это было сделано путем замены ссылок на организации, законы и нормативные акты ЕС соответствующими ссылками на британские институты с целью обеспечения преемственности правового регулирования и процессов и предотвращения возможных сбоев. После событий 1 января 2021 г. можно констатировать, что нормативно-правовая база Великобритании и ЕС оказалась практически аналогичной. Однако следует отметить, что Великобритания теперь обладает правом изменять свои законы и нормы, не обращаясь за консультацией к ЕС. Недавно Великобритания и ЕС утвердили Соглашение о торговле и сотрудничестве (UK-EU Trade and Cooperation Agreement, TCA), и оно вступило в силу 1 января 2021 г. Это новое торговое соглашение гарантирует, что обе стороны будут по-прежнему иметь доступ на рынки друг друга без введения тарифов и квот, а также позволяет создание независимой нормативно-правовой базы для Великобритании и ЕС (Buigut & Kapar, 2023). Согласно TCA, каждая из сторон может предлагать изменения в соглашение в части обязательств по доступу на рынки, в случае если возникнут существенные торговые последствия из-за различий во внутренней нормативной базе⁵.

Имплементация Типового закона о трансграничной несостоятельности (ЮНСИТРАЛ) в Великобритании была осуществлена посредством Положения о трансграничной несостоятельности 2006 г. Скорейшее рассмотрение Великобританией вопроса об имплементации этих мер послужит наглядным свидетельством ее неизменной приверженности взаимному сотрудничеству и соблюдению мировых стандартов. Смарт-контракты имеют юридическую силу в соответствии с Конвенцией ООН о международной купле-продаже товаров (Convention on Contracts for the International Sale of Goods, CISG), поскольку удовлетворяют критериям оферты и акцепта, указанным в ст. 14 и 18. При этом следует отметить, что Великобритания остается одной из немногих промышленно развитых стран мира, до сих пор не внедривших данную Конвенцию. Это объясняется несколькими факторами, в частности, тем, что Конвенция в большей степени тяготеет к гражданскому праву, отсутствует достаточная мотивация со стороны бизнеса, выступающего за ее ратификацию, и потенциально снижена значимость Лондона как центра коммерческого арбитража (Hoekstra, 2021).

3.2. Политика международной торговли в ЕС

Торговая и инвестиционная политика Европейского союза определяет его торговые и инвестиционные отношения со странами, не входящими в ЕС. Торговля со странами за пределами ЕС происходит по нормам ЕС, а не по национальным нормам отдельных стран-членов. Институты ЕС отвечают за разработку законодательства по вопросам торговли, а также участвуют в переговорах и заключении глобальных торговых соглашений. ЕС придерживается основополагающих принципов Всемирной торговой организации. В июне 2018 г. на фоне роста глобальной напряженности в сфере торговли Европейский совет подчеркнул важность сохранения и укрепления многосторонней системы, функционирующей на основе установленных правил. ЕС выразил готовность повышать эффективность работы Всемирной торговой организации в сотрудничестве с другими странами, разделяющими эту позицию. Торговые соглашения сложны по своей природе, поскольку основываются на юридических документах, охватывающих широкий спектр деятельности – от сельского хозяйства до интеллектуальной собственности. Однако в них прослеживается множество основополагающих принципов, которые являются общими для всех⁶.

4. Цифровизация контрактов в Великобритании и ЕС

4.1. Развитие законодательства в Великобритании

В соответствии с Тринадцатой программой реформирования законодательства по указанию лорда-канцлера Комиссия по законодательству должна была провести исследование и анализ в области правовых смарт-контрактов. В ноябре 2019 г. Рабочая группа по вопросам юрисдикции опубликовала официальное заявление по криптоактивам и смарт-контрактам. В нем указывалось, что смарт-контракты обладают потенциалом для создания юридически связывающих обязательств, которые могут быть принудительно исполнены в соответствии с их условиями. Впоследствии Министерство юстиции обратилось к Комиссии по законодательству с просьбой провести всестороннее изучение существующей правовой базы, касающейся смарт-контрактов. С этой целью Комиссия провела дополнительный анализ, направленный на выяснение любых вопросов или пробелов в действующем законодательстве и определения области любых дополнительных исследований, которые могут потребоваться в настоящее время или в будущем.

При возникновении разногласий по договорам суды опираются на специальное разъяснение, в котором дается их толкование смарт-контрактов. Согласно этому документу, суды оценивают значение программного кода, используемого в договоре, с точки зрения программиста, обладающего опытом в соответствующей области и действующего рационально, а также принимают во внимание всю соответствующую контекстуальную информацию, которая была доступна сторонам на момент заключения договора. По мнению Комиссии по законодательству, необходимо подвергать толкованию даже интеллектуальные правовые договоры, полностью состоящие из кода, поскольку существует вероятность расхождения между предполагаемым смыслом кода и его фактическим исполнением. Это связано с различием между семантической интерпретацией кода и его практической реализацией. Включение кода в систему толкования потенциально может привести к возникновению проблем с интерпретацией. Комиссия рекомендует использовать для оценки обычный критерий, согласно которому толкование термина основывается на понимании и осведомленности лица, обладающего опытом в соответствующей области (Durovic & Willett, 2023). Этот метод интерпретации договоров в настоящее время преобладает.

Трудно переоценить значение определенности с юридической точки зрения. Примечательно, что английское право признано способным инкорпорировать смарт-контракты. Это гарантирует защиту сторон международных торговых соглашений, заключенных посредством компьютерных технологий, в случаях, когда смарт-контракт подпадает под действие английского права. Кроме того, в докладе Комиссии по законодательству приводятся факторы, которые должны учитывать договаривающиеся стороны, что будет особенно актуально для лиц, работающих в сфере децентрализованных финансов.

4.2. Развитие законодательства в ЕС

Законодательство в области смарт-контрактов и интернета вещей было одобрено Европейским парламентом 14 марта 2023 г. в рамках Закона о данных подавляющим большинством голосов (500 голосов за и 23 против). Его цель – содействовать развитию бизнес-моделей, способствующих появлению новых отраслей и возможностей для трудоустройства. Статья 30 Закона о данных содержит положения, касающиеся фундаментальных предпосылок, связанных со смарт-контрактами для обмена данными (Casolari et al., 2023). Начиная с 2024 г. корпорации должны соблюдать новые правила при предложении услуг или товаров потребителям, находящимся на территории ЕС. Содержание закона было одобрено Европейским парламентом и в настоящее время находится на стадии обсуждения. После утверждения закона последует 12-месячный период его внедрения.

Реализация Закона о данных требует создания эффективных механизмов прекращения исполнения контрактов. Эти механизмы могут включать в себя внутренние функции, позволяющие отменить контракт или дающие команду по его прекращению. Необходимо четко определить обстоятельства, которые являются основанием для отмены или прекращения действия смарт-контракта. В сфере информационных технологий администраторы часто используют механизм «аварийного выключателя» в качестве средства прекращения работы устройства, сети или программного обеспечения в ответ на угрозу безопасности (Philip & Saravanaguru, 2022). В контексте смарт-контрактов «выключатель» должен либо расторгнуть контракт, либо инициировать процесс его прекращения, коррекции и последующего перезаключения, если обнаружится существенная уязвимость или нарушение (Chu et al., 2023).

Закон о данных – это важнейшая инициатива, направленная на повышение доступности данных в соответствии с принципами и правилами ЕС. Он представляет собой фундаментальный компонент европейской стратегии в области данных. Его принятие будет в значительной степени способствовать достижению цели цифровой трансформации, обозначенной в проекте «Цифровое десятилетие». Оценка соответствия основным принципам будет проводиться разработчиком или провайдером смарт-контрактов. Впоследствии они должны будут предоставить декларацию соответствия ЕС и нести ответственность за соответствие существенным требованиям. Определение термина «ответственность» в данном контексте остается неоднозначным, поэтому неясно, будут ли пользователи смарт-контракта нести какую-либо гражданскую ответственность. В случае несоответствия смарт-контракта нормативным требованиям последствия будут определяться законодательством соответствующего государства – члена ЕС.

4.3. Позиция ВТО

ВТО опубликовала несколько отчетов в области смарт-контрактов и соответствующих технологий, в которых отмечалось, что присущая смарт-контрактам автоматизация делает их привлекательным инструментом для использования в сфере глобальной торговли, в частности для автоматизации сделок. Использование смарт-контрактов порождает юридические проблемы, требующие тщательного рассмотрения, в частности, в отношении вопросов исполнения контрактов и правовой ответственности в случае ошибок кодирования (Papadouli & Papakonstantinou, 2023). Кроме того, смарт-контракты – это программные приложения, которые, как и любой код, могут содержать непреднамеренные ошибки. Безопасность экосистемы блокчейна может быть уязвима, прежде всего, на уровне смарт-контрактов, а также на уровне пользовательского интерфейса, включающего такие устройства для доступа в Интернет, как мобильные телефоны, планшеты или компьютеры⁷. В докладе WCO/WTO о подрывных технологиях (Study Report on Disruptive Technologies) также показано, как смарт-контракты могут использоваться в международной торговле и для поставки товаров⁸.

Таким образом, очевидно, что Всемирная торговая организация в настоящее время рассматривает возможность использования смарт-контрактов в международной торговле. Эта технология экономит время и деньги, что может послужить стимулом для участников рынка к более активному ее использованию.

Заключение

Смарт-контракты содержат программный код, который автоматически исполняет соглашение или его часть. Даже смарт-контракты, полностью состоящие из программного кода, могут быть действительны в соответствии с Конвенцией ООН о международной купле-продаже товаров, поскольку они удовлетворяют условиям оферты и акцепта, содержащимся в ст. 14 и 18 данной Конвенции.

В настоящее время Великобритания и ЕС применяют прогрессивный подход к смарт-контрактам. Великобритания адаптирует существующую правовую базу для регулирования смарт-контрактов и возникающих в связи с этим конфликтов, в то время как ЕС пытается регулировать исполнение юридических контрактов с помощью нового законодательства. ВТО также продолжает технико-экономические исследования, касающиеся смарт-контрактов и связанных с ними технологий. Таким образом, можно сделать вывод, что в настоящее время цифровизация контрактов не будет иметь значительного влияния на правила международной торговли. Однако, поскольку смарт-контракты все еще являются развивающейся технологией, может возникнуть необходимость в разработке нового законодательства для решения вопросов, которые появятся в будущем.